とっても分かりやすいFX攻略講座　海外FXの違法性編

とっても分かりやすいFX攻略講座

今回は海外FXの違法性 編

稼げると聞く一方でどこか怪しいイメージもゼロではない海外FX。

「海外FX」とネットで調べると「違法」と出てきて焦る人もいるのではないでしょうか？

実際に海外FXは違法なのかを解説します。

海外FXは違法なのか？

結論からお伝えすると海外FXは違法ではありません。

完全にホワイトです。

海外FXと国内FXの違いは大雑把に言うと事業者の拠点がどの国にあるのかの違いです。
海外FXと国内FXの違いについてはこちらの記事で解説しています。

しかし金融庁は海外FX業者に対して警告を出しています。

海外FXに対する金融庁の警告と注意喚起

2009年から金融庁は海外FX業者に対して警告を出しています。

主な理由は海外FX業者が金融庁の登録を受けていないためです。

海外FX業者は拠点が海外にあるため日本の基準が適応されません。

日本のルール外で商売をしているためリスクがあると警告しているのです。

金融庁が出している警告は大きく以下の3つです。

この警告の対象は事業者なので我々トレーダー側の違法性を指摘しているわけではありません。

海外FXの利用自体に違法性は全くないので賢く自己管理をして取引を行いましょう。

なぜ金融庁は海外FX業者に警告を出すのか？

金融庁が海外FX業者に警告を出している理由は日本の金融商品取引法に基づく登録を受けていないからです。

以下がその問題点です。

金融庁は海外FX業者に対して警告を出していますが、トレーダーが海外FX業者を利用すること自体に違法性はありません。

このため安心して取引ができます。

金融庁から警告を受けている海外FX業者

金融庁のサイトでは警告が出ている海外FX業者のリストが公開されています。

以下はその例です。

3社とも国内外で非常に人気のある有名な海外FX業者ですが、海外では信頼性の高い金融ライセンスを取得しています。

信頼性の高い金融ライセンス

日本の金融庁から警告を受けている海外FX業者の金融ライセンスは、以下の通りです。

金融庁の警告を受けている一方で最難関と言えるイギリスやキプロスの金融ライセンスを取得していることから、安全性の高さが分かります。

また、XMTradingは500万人以上のユーザーがいるため、全く悪質な業者でないことが分かります。

金融庁は海外FXが違法とは言っていない

これだけ派手に警告を出している金融庁ですが実は海外FXの利用自体が違法とは言っていません。

実際、金融庁の公式見解は以下のとおりです。

このことからも金融庁は我々トレーダー側が利用することを違法とは言っていません。

トレーダー側に違法性はない

金融庁はトレーダー側には違法性を指摘していません。

つまり、トレーダーが海外FXを利用することは問題ないです。

海外FX業者での取引自体は合法

日本の法律では海外FX業者で取引を行うことは違法ではありません。

金融庁は日本居住者が自己責任で海外FX業者を利用するのは禁止していないのです。

海外FX業者を利用した取引を行う場合、以下のポイントが重要になります。

ただし、海外FX業者の中には悪質業者も紛れているため信頼性の高い業者を選びましょう。

例えばXMTradingやExnessなど、実績のある大手業者を利用するのが安全といえます。

海外FX業者から勧誘を受けたら違法？

大丈夫です。

違法ではありません。

海外FX業者から直接勧誘を受けたとしても、トレーダー側が違法となることはまずありません。

ただし、以下のポイントには注意しましょう。

海外FX業者から勧誘を受けた場合は、業者の信頼性を必ず確認してください。

日本の金融商品取引法での禁止行為

海外FXに関する金融商品取引法で禁止されている行為は以下のとおりです。

上記の禁止行為は、業者側に関するものです。

海外FXで利益を得た場合は、忘れずに確定申告を行いましょう。

なぜ海外FX業者は日本の金融庁に登録しないのか？

これらの理由を理解すれば、海外FXで取引をするメリットが分かります。

理由01：金融ライセンス取得の難易度が高い

日本の金融ライセンスは取得難度が高いです。

理由は、以下の通りです。

全ての要件を満たすことは、多くの海外FX業者にとって難度が高いのです。

理由02：金融庁の規制でメリットが無くなる

日本の金融庁に登録すると、ライセンスを取得できる一方で様々な規制を受けることになり多くのメリットが無くなります。

影響は、以下の通りです。

理由03：レバレッジが最大25倍に制限される

日本の金融庁に登録すると、最大で25倍までしかレバレッジをかけられません。

日本の金融規制で定められているため、25倍以上にはできないのが現状です。

一方で、海外FX業者では日本の金融規制がないため、高いレバレッジを提供できます。

ハイレバレッジ取引は少額で大きな取引ができるため、海外FX業者を使用する大きなメリットです。

金融庁に登録するとレバレッジのメリットを失うため、海外FX業者は日本の金融庁に登録していません。

理由04：ゼロカットシステムが提供できなくなる

ゼロカットシステムは、トレーダーの損失が入金額を超えないようにする保護措置です。

しかし、日本の金融商品取引法は、顧客の損失を補填する行為を禁止しています。

そのため、日本の金融庁に登録すると以下のような影響があります。

ゼロカットシステムにデメリットはありません。

ゼロカットシステムが使用できない場合、ハイレバレッジでの取引リスクが上がるので、ユーザーにもデメリットが多くなります。

理由05：豪華なボーナスが提供できなくなる

海外FX業者は豪華なボーナスを提供していますが、日本の規制ではボーナスが制限されます。

海外FX業者のボーナス例は、以下の通りです。

そのため、海外FX業者は金融庁への登録をせずに運営しています。

海外FXで違法となる具体的な事例

海外FXの利用自体は違法ではありません。

しかし、特定の行為は法律に抵触する可能性があります。

海外FXで違法となる可能性がある具体的な事例を解説します。

利益の無申告や脱税は違法！

海外FXで得た利益は、国内FXと同様に課税対象となります。

違法となる行為の例は、以下の通りです。

海外FXの利益は「雑所得」として申告する必要があります。

利益が出た場合は確定申告を行い、税金を納めましょう。

無登録業者が国内居住者に勧誘すると違法

金融商品取引法により、無登録の海外FX業者が日本国内の居住者に対して直接勧誘を行うことは違法です。

違法な勧誘方法の例は、以下の通りです。

ただし、トレーダーが自主的に海外FX業者を利用することは違法ではありません。

業者側の勧誘行為のみが問題となるので、覚えておきましょう。

海外FX取引への出資を募る行為は要注意

個人や団体が海外FX取引への出資を募る行為は、金融商品取引法違反となる可能性があります。

注意点は、以下の通りです。

これらの行為は、無登録で金融商品取引業を行うことに該当し、違法となる可能性が高いです。

取引をする場合は、個人で取引を行いましょう。

有料のオンラインサロンで投資助言をすると違法

投資助言業の登録なしに、有料のオンラインサロンなどで具体的な投資助言を行うことは違法です。

禁止行為は、以下の通りです。

一般的な投資教育や情報提供は問題ありませんが、具体的な投資助言は投資助言業の登録が必要です。

無登録で行うと金融商品取引法違反となるので、注意しましょう。

EAの会員制販売やレンタルは違法の可能性あり

EA(自動売買)の販売やレンタルについても、状況によって違法となる可能性があります。

違法となる可能性がある行為は、以下の通りです。

EAの提供方法によっては投資助言業に該当する可能性があるため、無登録で行うと違法となる場合があります。

EAの販売やレンタルを検討する際は、法的リスクを確認しましょう。

コピートレードは投資助言業の登録が必要

コピートレードのサービスを提供する場合、投資助言業の登録が必要となります。

注意ポイントは、以下の通りです。

コピートレードは実質的に投資助言に該当するため、登録なしで行うと金融商品取引法違反となる可能性が高いです。

しかし、他人に勧めたり、自身でサービスを提供する際は注意が必要です。

海外FXのトラブル事例と対処法

海外FXに限らず、取引ではトラブルに遭遇する可能性があります。

ここでは、海外FXのトラブル事例と対処法について詳しく解説します。

出金拒否トラブルへの対処法

出金拒否の対処方法は、以下の通りです。

出金拒否のトラブルを未然に防ぐためには、信頼性の高い海外FX業者を選ぶことが重要です。

XMTradingやExnessなど、実績のある大手業者を利用するのが安全でしょう。

EAの不具合トラブルと対処法

EAを利用する際に不具合が発生した場合、以下の対処法があります。

EAのトラブルを防ぐためには、信頼できる開発者のEAを使用しましょう。

また、常にEAの動作を確認し、異常があれば対応できる体制を整えておくことも大切です。

個人情報漏洩トラブルへの対処法

個人情報漏洩の対処法は、以下の通りです。

個人情報漏洩を防ぐためには、強力なパスワードを使用し、定期的に変更しましょう。

また、信頼性の高い海外FX業者を選ぶことも大切です。

トラブル発生時は弁護士など専門家に相談

海外FXでトラブルが発生して解決が難しい場合、専門家への相談をおすすめします。

専門家の例を紹介します。

専門家に相談する際は、トラブルの経緯や証拠となる資料を整理しておきましょう。

トラブルを未然に防ぐためには、信頼性の高い海外FX業者を選ぶことが重要です。

XMTradingやExnessなど、実績のある大手業者を利用して取引を始めることをおすすめします。

まとめ

ここまで海外FXの違法性について解説しました。

今回の内容をまとめると…

海外FXはトレーダーが利用すること自体は全く違法ではありません。

金融庁の警告は無登録業社に対するものでありトレーダーの利用を制限するものではありません。

金融ライセンスの取得状況やユーザーの口コミを参考にして、海外FX業者を選びましょう。